Pular para o conteúdo

Agentes de IA · Financeiro

Agentes de IA para o financeiro

Cobrança que recupera sem constranger, fechamento sem planilha paralela e números explicados em português para a diretoria.

Quero um diagnósticoVer cases

agente.cobranca

Serviços financeiros · WhatsApp · régua de 15 a 30 dias

em produção
  1. 10:30:00regua.disparar(atraso 15–30 dias, segmento B)
  2. 10:31:12Recebi. Não consigo pagar tudo este mês
  3. 10:31:15contrato.consultar(#77120) → 2 parcelas, R$ 1.384,20
  4. 10:31:16politica.opcoes(perfil B, 22 dias) → até 4x sem mora
  5. 10:31:19Entendo. Posso dividir o valor em atraso em 4x de R$ 346,05, a primeira para sexta. Funciona para você?
  6. 10:32:40Funciona
  7. 10:32:42acordo.registrar(4x, venc. 07/11) · boleto.gerar
  8. 10:32:44Acordo fechado sem operador · dentro da alçada · registro auditável

Execução ilustrativa · dados fictícios

Sinais de que é hora de um agente

  • Inadimplência alta e régua de cobrança genérica.
  • Conciliação manual em planilha a cada fechamento.
  • Notas e boletos chegando por e-mail e WhatsApp, digitados à mão.
  • Diretoria esperando dias por números que já existem no sistema.

01Agentes

Agentes de IA para financeiro: o que cada um faz.

01

Agente de cobrança e renegociação

Conversa com o cliente, entende a situação e propõe acordos dentro da política de descontos e das alçadas aprovadas.

ERP · Gateway de pagamento · WhatsApp

02

Agente de conciliação

Cruza extratos, recebimentos e lançamentos, resolve o que é óbvio e lista as divergências para análise.

ERP · Extratos (OFX/CNAB) · APIs bancárias

03

Agente de contas a pagar

Lê notas e boletos, confere com pedidos, lança no ERP e envia para aprovação conforme a alçada.

ERP · E-mail · Leitura de documentos

04

Agente de atendimento financeiro

Envia segunda via, extrato e status de pagamento e responde dúvidas de clientes e fornecedores.

ERP · WhatsApp · E-mail

05

Agente de relatório gerencial

Gera DRE, fluxo de caixa e indicadores com explicação em linguagem simples do que mudou e por quê.

ERP · BI · Planilhas

02Indicadores

O que medimos todo mês.

O agente é avaliado pelos números que importam para a área, não por volume de mensagens.

  • 01Taxa de recuperação
  • 02Prazo médio de recebimento
  • 03Horas de fechamento mensal
  • 04Erros de lançamento
  • 05Custo por cobrança

03Setores

Onde agentes de financeiro geram mais retorno.

04Cases

Em produção.

Serviços financeirosFinanceiro

+31%

recuperação na faixa de 15 a 60 dias

Cooperativa de crédito recupera 31% mais com cobrança conversacional dentro da política

Cooperativa de crédito com cerca de 40 mil cooperados

Diagnóstico

Qual processo da sua área deveria ter um agente?

Conte o cenário. Em uma conversa de 45 minutos, apontamos onde um agente gera mais retorno e o que é preciso para colocá-lo no ar.

Como funciona o AGaaS

Usamos seus dados apenas para retornar este contato, conforme a LGPD.

FAQ

Perguntas sobre agentes de IA para financeiro

  • O agente pode negociar dívidas sozinho?

    Sim, dentro de uma política aprovada: faixas de desconto, parcelamento e alçadas por perfil de cliente. Qualquer condição fora da política vai para um analista, com o histórico completo da conversa.

  • É seguro dar acesso ao ERP para um agente?

    O agente recebe permissões mínimas para cada tarefa, ações sensíveis como pagamentos exigem aprovação humana e todas as operações ficam registradas em log auditável.

  • Quais ERPs vocês integram?

    TOTVS, SAP Business One, Sankhya, Omie, Conta Azul e Bling, entre outros, além de APIs bancárias e arquivos CNAB e OFX.

  • Como fica a LGPD?

    Aplicamos minimização de dados, controle de acesso, criptografia e contratos de tratamento com os provedores de modelo, que vedam o uso dos seus dados para treinamento.

Explore

Outras áreas.